Obniżona emerytura po waloryzacji? Dla wielu osób starszych podatek staje się koniecznością.

Od 2025 roku osoby pobierające emerytury z kwotą 2374 zł brutto będą musiały się liczyć z koniecznością zapłaty podatku. Co miesiąc seniorzy będą zobligowani oddać nawet blisko 300 zł do urzędu skarbowego. Wzrost wartości emerytur na skutek waloryzacji sprawi, że większa liczba osób przekroczy kwotę wolną od podatku. Polska pamięta rekordowe waloryzacje z lat, gdy inflacja w największym stopniu uderzała w nasze portfele.

Poprzednia waloryzacja podniosła minimalną emeryturę z 1388 zł do 1588,44 zł. W bieżącym roku podwyżka najniższej emerytury przekroczyła kolejne 190 zł, ustalając świadczenie na poziomie 1780,96 zł brutto. Choć podwyżki cieszą beneficjentów najniższych świadczeń, warto pamiętać o konieczności rozliczenia się z fiskusem.

Waloryzacja emerytur z pewnością jest dobrą informacją dla seniorów, jednakże istnieje pewien pułap, po przekroczeniu którego emerytura staje się opodatkowana. Obecnie kwota wolna od podatku od 2022 roku wynosi 30 000 zł rocznie, co ostatecznie skutkuje opodatkowaniem emerytury powyżej tej granicy.

W projekcie budżetu na kolejny rok rząd zakłada zapisanie waloryzacji emerytur na poziomie 5,52% w 2025 roku, 3,1% w 2026 roku i 2,6% w 2027 roku. Informacje te podaje „Fakt”. Przewidywany wzrost emerytur o ponad 5,5% spowoduje, że seniorzy pobierający świadczenia będą musieli zapłacić podatek dochodowy.

Osoby pobierające emerytury w przedziale od 2374 do 2500 zł brutto staną się w przyszłym roku nowymi płatnikami podatku dochodowego. Według obliczeń WP Finanse, seniorzy otrzymujący obecnie emeryturę w wysokości 2500 zł brutto po waloryzacji dostaną 2638 zł brutto z uwzględnieniem zapłaty podatku.

Podatek będzie się zwiększać wraz z rosnącą wartością świadczenia. W przypadku podniesienia kwoty wolnej od podatku do 60 000 zł rocznie, seniorzy otrzymujący emerytury na poziomie 2500 zł brutto mogliby uniknąć obciążenia podatkowego. Jednakże na razie nie ma mowy o takiej zmianie ze względu na trudności budżetowe i inne wydatki.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych informuje, że w pierwszym półroczu 2024 roku kwota emerytur wynosiła o 15% więcej niż rok wcześniej. Prognozuje się, że w przyszłym roku kwota ta ma wzrosnąć do 4000 zł brutto miesięcznie.